防范非法集资活动心得体会4篇（完整文档）

防范非法集资活动心得体会近些年来，随着经济陷于低迷，银根收紧，中小企业融资难的问题相当突出，大量民间资金流向民间借贷。借助民间借贷的渠道，无数困难的中小下面是小编为大家整理的防范非法集资活动心得体会4篇,供大家参考。

防范非法集资活动心得体会篇1

　　近些年来，随着经济陷于低迷，银根收紧，中小企业融资难的问题相当突出，大量民间资金流向民间借贷。借助民间借贷的渠道，无数困难的中小企业获得了宝贵的资金，但与此同时，旺盛的资金需求也催生了诸多民间高息借贷乱象，非法集资行为在一些地方沉渣泛起。当前经济形势下，一些商业银行员工违背职业道德和操守，参与民间借贷和非法集资，从而引发的重大风险事件层出不穷。对于银行员工而言，若卷入此类融资案件，将给自身、家庭和所在单位带来难以估量的负面影响和难以弥补的损失。

　　今年以来，我严格按照总省行相关要求，认真学习银监会***《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》、总行在《关于严禁员工参与非法集资**担保等活动的通知》、总行《关于加强员工异常行为管理的意见》和省行《员工行为动态管理办法》等有关**规定，深入学习了我行及社会上已发生的民间融资和非法集资类典型案例，强化了对非法资金和员工参与民间借贷的认识，在心里树立起来远离非法集资、参与民间融资的“**红线”。

　　作为一名工商银行从业人员，在以后的工作和生活中要认真学习我行及监管**相关规章**，在心中时常绷紧**红线。要牢牢把持自己的职业操守，在日常工作中处处做到合法合规。时刻铭记，君子有所为有所不为，绝对不能为了当前的蝇头小利，不惜**家庭、**集体利益。要时刻坚守自己的道德线，坚决抵制任何直接或间接参与民间借贷和非法集资的不行为。诚实守信，艰苦奋斗，以自己的辛勤劳动换取明天美好生活。

防范非法集资活动心得体会篇2

　　通过讲座的学习，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解，下面就我这次的学习谈谈几点体会和心得：

　　一、什么是非法集资?非法集资的特点及表现形式?

　　所谓非法集资，是未经******批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定***；以合法形式掩盖其非法集资的实质。其特点主要有：

　　1、未经******批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格。

　　2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

　　3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定***。

　　4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，**分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

　　非法集资主要表现形式：非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着**地方经济发展、倡导绿色、健康消费等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，**隐蔽，欺骗性很强。从目前案**况看，非法集资大致可以划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类

　　二、非法集资的社会危害性

　　非法集资涉及面广，对构建我国******社会危害极大，其主要表现在：

　　1.非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资**分子通过欺骗**聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。

　　2.非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。扰乱了****市场经济秩序。非法集资活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。

　　3.非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会**。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，极易引发群体性突发事件，严重影响社会稳定。

　　4.损害了*的声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家林业**”、“**生态环境保护”等为名，行违法**之实，既影响了国家**的贯彻执行，又严重损害了*的声誉和形象。

防范非法集资活动心得体会篇3

　　家林业**”、“**生态环境保护”等为名行违法**之实既影响了国家**的贯彻执行，又严重损害了*的声誉和形象。

　　1、高息“诱饵”不动心。形形**的非法集资活动都有一个共同点那就是许诺高额回报。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。

　　2、老板“实力”不崇拜。不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。

　　3、“**”背景不迷信。在非法集资活动中，***的参与或者假借**名义、编造**背景往往更容易蛊惑群众。既让人误以为是**行为，又给人以稳赚不赔的假象。人们要切记“**”未必就**“**”有**参与并不等于就是正规融资活动。

　　4、“合法”吸储不大意。银行、邮政工作人员的“合法”身份往往让人深信不疑，极有可能给个别心术不正者假借代存、理财之名行骗的可乘之机。存款应该到银行、邮政窗口取得合法的存取凭证，而不要轻易交给个人。

　　5、碍于面子也不便推辞，因此这种方式更容易在民间渗透，其危害面也更广。因此面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。

　　6、**吸储不参与。面对非法集资，我们既要不信更要不参。我们不但要自己远离非法集资，而且要以一个公民的良心和责任、自觉抵制、积极举报这一****的非法行。

　　资敬而远之，努力提高自身的职业道德标准，当发现有群众上当受骗时，应当做到及时提醒和告诫，以免遭到不必要的损失。

防范非法集资活动心得体会篇4

　　按照总行关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我支行****，并立即行动**人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。

　　在接到通知后，我行及时将通知传达到全体员工，要求员工认真领会通知精神，**思想认识，认清参与非法集资的危害性，并教育广大员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行内各项**，自觉抵制非法集资。同时加强对开户、支付、结算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现员工有涉及社会融资行为。

　　此次排查我行******认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的**与安排。

　　一、**学习，提高认识、**思想

　　**员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步**了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的宣传，使更多的人免受非法集资的危害。

　　二、相互**，加强沟通

　　1、员工之间形成相互**，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。形成**的双向结合，对风险进行了有效防控。

　　2、在节假日期间，支行**对员工进行逐一家访，既是对员工的一种慰问，同时也是一次对员工的深入了解。通过家访进一步加强了上下级的沟通，增强了行内对员工工作之外生活的掌握。

　　三、自查自纠，加强内控管理水*

　　**“不规范经营行为排查”、“业务检查”以及季度内控全面自查，并形成自查报告，就发现的问题及时整改，有效的提高了内控管理水*。

　　此次排查虽然结束，但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又好又快发展提供坚实的保障。

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